Making Remittances Work: Balancing Financial Integrity and Inclusion
H. M.
Königin M xima der Niederlande, die Sonderbeauftragte des Generalsekretärs der Vereinten Nationen für integrative Entwicklungsfinanzierung, erklärte, dass "die Hilfe für Migranten und ihre Familien eine dauerhafte und globale Wirkung haben wird, wenn wir Überweisungen mit anderen Finanzdienstleistungen verknüpfen und sie erschwinglicher und bedarfsgerechter machen." Überweisungen sind für die meisten Entwicklungsländer eine wichtige Finanzierungsquelle. Die Bedeutung von Rücküberweisungen geht über die Zahlen hinaus. Für viele Haushalte in Entwicklungsländern sind sie wahrscheinlich die stabilste Quelle von Primär- oder Zusatzeinkommen.
Gleichzeitig haben die Terroranschläge vom 11. September 2001 die Nutzung und den Missbrauch von Überweisungskanälen zur Finanzierung des Terrorismus aufgedeckt.
Als Reaktion auf diese Bedrohung hat die internationale Gemeinschaft neue internationale Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus (AML/CFT) für Überweisungen und deren Dienstleister erlassen. Zum ersten Mal mussten Anbieter von Überweisungsdiensten der staatlichen Aufsicht unterstellt und entweder bei einer zuständigen Behörde registriert oder von dieser lizenziert werden und den Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegen.
Während die FATF-Empfehlungen auf dem Papier einfach erscheinen, hat sich die Regulierung und Überwachung des Geldtransfergeschäfts in der Praxis sowohl in den Industrie- als auch in den Entwicklungsländern als eine sehr schwierige Aufgabe erwiesen. Dieses Buch hilft politischen Entscheidungsträgern, Regulierungs- und Aufsichtsbehörden von Geldtransferunternehmen bei der Ausarbeitung wirksamer regulatorischer und aufsichtsrechtlicher Rahmenbedingungen für Überweisungen, die den internationalen AML/CFT-Standards entsprechen und gleichzeitig sicherstellen, dass die Bedürftigsten Zugang zu diesen wichtigen Dienstleistungen haben.
| ISBN: | 9781464801099 |
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| Sprache: | Englisch |
| Einband: | Taschenbuch |
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